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Der Deutsche Fondsverband BVI hat seine aktuelle Wertentwicklungsstatistik veröffentlicht. Darin führt er auf, wie viel Rendite sich mit Fonds und Fondssparplänen in den letzten 35 Jahren erzielen ließ. Wer monatlich 100 Euro in einen Sparplan mit deutschen Aktienfonds einzahlte, hat in den letzten 35 Jahren eine Rendite von 7,5 Prozent p.a. erzielt, in letzten 10 Jahren eine Rendite von 7,3 % p.a.
Was zeigt die Wertentwicklungsstatistik?
Die Wertentwicklungsstatistik betrachtet das Ergebnis von Einmalanlagen in Fonds und Fondssparplänen über einen gewissen Zeitraum. Der Fokus liegt auf Publikumsfonds mit Vertriebsschwerpunkt in Deutschland. Für die Berechnung wird die zeitgewichtete Methode verwendet. Kommt es zu Ausschüttungen, werden diese umgehend wieder investiert. Das macht ausschüttende und thesaurierende Fonds vergleichbar.[1]
Unter den Fonds befinden sich beispielsweise Allianz Global Divided-Wertpapiere, der iShares EURO STOXX 50 UCITS ETF (DE) und der DekaFonds CF.
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Fondssparpläne deutlich im Plus
Der BVI schlüsselt die Fonds sowohl in Einmalanlage und Sparplan als auch in einzelne Fonds und Fondskategorien auf. Sparpläne basieren auf monatlichen Einzahlungen von 100 Euro. Ausgabeaufschläge werden berücksichtigt.
In allen Fondskategorien zeigt sich dabei ein zum Teil erhebliches Plus. So konnte bei Sparplänen mit deutschen Aktienfonds über 10 Jahre eine Rendite von 7,3 Prozent p.a. erzielt werden, über 35 Jahre 7,5 Prozent p.a.. Weitere Ergebnisse zeigt folgende Tabelle:
| Fondsgruppe (Sparplan) | 10 Jahre | 20 Jahre | 35 Jahre |
|---|---|---|---|
| Quelle: BVI, Stand: 31.12.2016 | |||
| Aktienfonds Deutschland | 7,3% p.a. | 5,8% p.a. | 7,5% p.a. |
| Aktienfonds Europa | 5,5% p.a. | 3.2% p.a. | 5,5% p.a. |
| Aktienfonds global | 7,0% p.a. | 4,7% p.a. | 6,6% p.a. |
| Mischfonds Euro | 3,0% p.a. | 3,7% p.a. | 5,7% p.a. |
| Offene Immobilienfonds | 1,2% p.a. | 2,9% p.a. | 4,2% p.a. |
Einmalanlage: 4,8 Prozent p.a. in zehn Jahren
Bei der Einmalanlage wird der Anteilwert für die Berechnung benutzt. Das ist der Fondspreis ohne Ausgabeaufschlag. Auch hier ließen sich hohe Renditen erzielen. So brachte eine Einmalanlage in der Fondskategorie Aktienfonds Deutschland in den letzten zehn Jahren eine Rendite von 4,8 Prozent p.a.. In den letzten 30 Jahren brachte die Anlage eine Rendite von 6,9 Prozent p.a..
Eine Einmalanlage in internationale Aktienfonds brachte in den letzten zehn Jahren eine Rendite von 3,6 % p.a.. In den letzten 30 Jahren brachte die Anlage eine Rendite von 6,1 Prozent p.a..
| Fondsgruppe (Einmalanlage) | 10 Jahre | 20 Jahre | 30 Jahre |
|---|---|---|---|
| Quelle: BVI, Stand: 31.12.2016 | |||
| Aktienfonds Deutschland | 4,8% p.a. | 6,6% p.a. | 6,9% p.a. |
| Aktienfonds Europa | 2,0% p.a. | 4,6% p.a. | 5,2% p.a. |
| Aktienfonds international | 3,6% p.a. | 5,9% p.a. | 6,1% p.a. |
| Mischfonds ausgewogen Euro | 2,7% p.a. | 5,3% p.a. | 5,8% p.a. |
| Offene Immobilienfonds | 3,0% p.a. | 3,8% p.a. | 4,8% p.a. |
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Weiterführende Literatur